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Preguntas y Respuestas acerca de la Banca Offshore (Extraterritorial)

1. Qué es la Banca Offshore (extraterritorial)?
Es simplemente la banca que tiene jurisdicción en otra parte que no sea el lugar donde vives.

2. Necesito viajar al extranjero para tener un Banco offshore?
No. Tu nunca realmente necesitas visitar tu banco offshore. Tu simplemente puedes trabajar con tu banco offshore desde cualquier parte del mundo donde vivas, vía internet, e-mail, correo o por teléfono.

3. Es legal para mi tener una cuenta con un Banco Offshore?
Sí, es absolutamente legal en casi todos los paises.  La Banca Offshore (extraterritorial) ha sido rutinaria y legalmente usada por muchos años por individuos y organizaciones por todo el mundo.  Hay usualmente solo limitadas restricciones en los residentes para hacer negocios o tener una cuenta de banco en otros paises puesto que muchos paises animan el comercio internacional y a las empresas. Aunque los requisitos de presentación de informes en estas cuentas difieren de un país a otro.

 

4. Puedo obtener una tarjeta de débito o crédito con una cuenta offshore (fuera del país)?
Sí. Tu puedes conseguir una tarjeta de débito aceptada internacionalmente en casi todos los bancos offshore, y puedes obtener efectivo desde cualquier punto del mundo por ATMs.
5. Cuál es el depósito mínimo que se requiere para abrir una cuenta fuera del país, offshore?
Esto depende en el banco y cual clase de cuenta escogas. Pero puedes usualmente empezar con un depósito de US $500.

6. En cuál moneda puedo abrir mi cuenta offshore?
Estas cuentas pueden ser abiertas con la mayoría de los tipos de monedas que existen.

7. Quisiera mantener mis asuntos personales confidencialmente por otras razones que no son reducción de impuestos. Estan garantizadas la confidencialidad y privacidad?
Las jurisdicciones extraterritoriales ofrecen extraordinarios niveles de confidencialidad pero ellos no pueden ofrecer absoluta privacidad. Todas las instituciones financieras tienen la obligación legal de reportar cualquier tipo de conducta sospechosa criminal. Un Crimen serio esta definido como cualquier cosa que atente contra las jurisdicciones de los bancos offshore.

8. No es ilegal mover activos en el extranjero o tener cuentas de banco offshore?
Es legal tener cuentas, fondos, reservas,pasivos, activos, etc. en casi cualquier parte del mundo. Cuando no se declara activos o beneficios, que deberian ser declarados acorde a su código de impuestos local, (IRS, Revenue Canada, Inland Revenue etc), estas sujeto a ciertas penalidades y multas o más. El elemento clave es si los activos y beneficios son " "artículos reportables" en el año correspondiente. La creación de una cuenta Offshore no es ilegal, aunque la retención de información acerca de sus inversiones en el extranjero (offshore)es ilegal en algunos paises. La pregunta de legalidad surge comunmente por la propaganda soportada por el alto impuesto de jurisdicción que se mantiene en los residentes (y en sus impuestos en el dinero) en su país de residencia. Una jurisdicción extraterritorial debe percibirse como un país extranjero -pero con ciertas ventajas. Estas pueden tomar la forma de leyes de privacidad bancaria, ventajas en la formación de compañias de negocio internacional u operaciones de inversión, no impuestos sobre los intereses, no impuestos sobre herencias, no impuestos sobre el capital ganado, no impuestos individuales, y muchos otros. Dependiendo en tus necesidades y preferencias personales, habra normalmente una o mas jurisdicciones offshore (extraterritoriales) ofreciendo los servicios que estas buscando. Nosotros podemos sugerir que nos contactes para discutir tus requisitos personales con más detalle. 

9. Qué es la real privacidad bancaria?
La Privacidad Bancaria es la atracción para los negocios offshore (extraterritoriales). En algunas jurisdicciones para los bancos divulgar cualquier información acerca de la cuenta de algun cliente es una ofensa criminal, los bancos son una industria basada en la noción de "confidencia", si estos son colocados en el sistema global bancario como una institución individual.